BÁO CÁO PHÂN TÍCH RỦI RO

Dự án Đầu tư: AGA (Angel Guardian Alliance)

Ngày báo cáo: 30/08/2025

Đối tượng:

Mục đích: Phân tích các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến dự án đầu tư AGA

1. Tóm tắt Tổng quan

Báo cáo này xem xét các rủi ro của dự án đầu tư AGA, được quảng bá thông qua tài liệu “CHUYỂN GIAO CÔNG THỨC TẠO DÒNG TIỀN HẠNH PHÚC” và các tài liệu đăng ký kinh doanh tại Úc. Mặc dù dự án đã đăng ký một pháp nhân tại Úc dưới tên “ANGEL GUARDIAN ALLIANCE TECHNOLOGY PTY LTD”, phân tích cho thấy dự án này tồn tại mức độ rủi ro rất cao với nhiều đặc điểm của một mô hình đầu tư không bền vững hoặc có khả năng lừa đảo.

2. Tài liệu Phân tích

• Tài liệu thuyết trình “AGA Group – Vietnamese new”
• Thông tin bổ sung (VB)

3. Phân tích Chi tiết các Rủi ro

3.1. Rủi ro về Pháp lý và Quy định

• Tình trạng pháp lý không rõ ràng: Tên được sử dụng trong hoạt động marketing là “Angel Guardian Alliance” (AGA). Tuy nhiên, pháp nhân được đăng ký tại Úc là “ANGEL GUARDIAN ALLIANCE TECHNOLOGY PTY LTD”. Hơn nữa, kết quả tra cứu của ASIC cho thấy tên “ANGEL GUARDIAN ALLIANCE” vẫn còn sẵn để đăng ký, cho thấy đây không phải là một pháp nhân đã đăng ký. Sự không nhất quán này có thể gây nhầm lẫn và khó khăn trong việc quy trách nhiệm pháp lý.
• Thiếu Giấy phép Hoạt động Tài chính: Việc đăng ký công ty với ASIC chỉ là thủ tục thành lập. Nó không phải là giấy phép cho phép công ty cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư, quản lý quỹ, hay môi giới tài chính. Các tài liệu được cung cấp không cho thấy công ty này sở hữu Giấy phép Dịch vụ Tài chính của Úc (AFSL), một yêu cầu bắt buộc để hoạt động hợp pháp trong lĩnh vực này tại Úc.
• Ngày thành lập Mâu thuẫn với Lịch sử Quảng bá: Công ty tại Úc chỉ mới được đăng ký vào ngày 11/06/2025. Điều này mâu thuẫn trực tiếp với các hình ảnh và thông tin trong tài liệu thuyết trình cho thấy một lịch sử hoạt động lâu dài với các hội nghị toàn cầu tại Thái Lan và Dubai. Sự mâu thuẫn này là một dấu hiệu đáng báo động, cho thấy khả năng pháp nhân này được lập ra gần đây chỉ để tạo một vỏ bọc hợp pháp.

3.2. Rủi ro về Hoạt động và Tài chính

• Lời hứa Lợi nhuận Phi thực tế: Dự án cam kết mức lợi nhuận ổn định từ 6% đến 9% mỗi tháng và đảm bảo “KHÔNG ÂM VỐN”. Trong lĩnh vực đầu tư tài chính, không có bất kỳ khoản đầu tư hợp pháp nào có thể đảm bảo lợi nhuận cao và ổn định như vậy mà không đi kèm rủi ro mất vốn. Đây là đặc điểm điển hình của các mô hình lừa đảo Ponzi.
• Mô hình Kinh doanh Không minh bạch: Lợi nhuận được cho là tạo ra từ công nghệ giao dịch tần suất cao sử dụng AI và “thuật toán lượng tử”. Đây là những tuyên bố rất phức tạp và không thể kiểm chứng được từ phía nhà đầu tư. Không có bằng chứng độc lập hay sự kiểm toán nào được cung cấp để xác thực công nghệ này.
• Phụ thuộc vào một Bên thứ ba Duy nhất: Toàn bộ hoạt động giao dịch của nhà đầu tư đều được thực hiện thông qua nhà môi giới Gold Fun, một công ty tại Hồng Kông. Điều này tạo ra rủi ro tập trung rất lớn. Nếu Gold Fun gặp vấn đề về pháp lý, tài chính hoặc ngừng hoạt động, toàn bộ vốn của nhà đầu tư có thể bị ảnh hưởng.
• Cơ cấu Hoa hồng Phức tạp: Dự án có cơ cấu hoa hồng và chia sẻ lợi nhuận đa tầng, bao gồm cả thưởng trực tiếp và thưởng cấp bậc (R1-R6). Mô hình này khuyến khích việc tuyển dụng thành viên mới để nhận hoa hồng, một đặc điểm thường thấy trong các mô hình kinh doanh đa cấp (MLM) hoặc Ponzi, nơi lợi nhuận của người trước được trả bằng tiền của người sau.
• Rủi ro Thanh khoản: Mặc dù dự án tuyên bố “luôn chủ động rút vốn” , nhưng việc rút tiền gốc yêu cầu phải hủy ủy quyền và được xử lý trong vòng T+2 ngày. Trong trường hợp hệ thống gặp vấn đề hoặc một lượng lớn nhà đầu tư đồng loạt rút tiền, khả năng thanh khoản và việc nhận lại được tiền là không chắc chắn.

4. Kết luận và Đánh giá Tổng thể

Dự án đầu tư AGA mang trong mình mức độ rủi ro cực kỳ cao. Mặc dù đã đăng ký một pháp nhân tại Úc, hành động này dường như chỉ mang tính hình thức và không đủ để chứng minh sự an toàn hay hợp pháp của mô hình hoạt động.

Các dấu hiệu cảnh báo nghiêm trọng bao gồm:

• Cam kết lợi nhuận phi thực tế và đảm bảo không mất vốn.
• Mô hình kinh doanh dựa trên công nghệ phức tạp, không thể kiểm chứng.
• Sự mâu thuẫn giữa ngày thành lập công ty và lịch sử hoạt động được quảng bá.
• Thiếu giấy phép hoạt động tài chính cần thiết.
• Cơ cấu hoa hồng phức tạp, mang đặc điểm của mô hình Ponzi/MLM.

Khuyến nghị: Cần hết sức thận trọng và xem xét đây là một dự án đầu tư có rủi ro mất toàn bộ vốn rất cao.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Báo cáo này được thực hiện dựa trên các tài liệu cung cấp. Đây là một bản phân tích rủi ro và không phải là lời khuyên tài chính. Bạn nên tự mình thực hiện các thẩm định bổ sung và tham khảo ý kiến từ một cố vấn tài chính chuyên nghiệp trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.